证券公司风险管理(证券公司风险管理指引)

答案D 考查风险管理应遵循证券公司风险管理的原则证券公司的信用风险管理应遵循“全面性内部制衡全流程风控”的原则组织进行相关业务；信用风险指的主要是由客户债券发行人交易对手中介机构以及其证券公司风险管理他的一些与证券公司有业务往来的机构违约证券公司风险管理，从而造成证券公司的损失，被称之为信用风险，主要包含的风险类别有结算风险直接信用风险交易对手风险风险管理指的；我国证券公司的发展只有十几年的历史，从总体上看，证券公司风险管理工作才起步不久，整体状况比较差目前各证券公司普遍存在对风险管理工作重视不够没有制定明确的风险管理政策未设立专门的风险管理机构或即使设立也仅是；合规风险是指公司因未能遵循合规法律规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚重大财务损失或声誉损失的风险合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏合规部门的职责包括合规政策的制订合规。

证券公司经营证券承销与保荐证券自营证券资产管理其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元2证券公司风险控制指标标准1净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%2净资本与净资产的；答案C 考查当前海外证券业风控指标多采用的两种模式以美国为代表的净资本监管模式，要求高流动资产保持在负债的一定比率之上目前，我国相关风险控制在一定程度上是欧美模式的结合当前海外证券业风控指标主要以净资本；证券公司风险管理的理念和原则 高风险是证券公司业务的固有特性，也就是说，自从证券公司诞生以来，风险就与之相伴随，并且它已渗透到证券公司业务的各个领域和各个环节证券公司的基本经营目标，就是在风险一定的情况下，追求收益的最大化；现有理论方法侧重研究外部不确定变化事物的风险的产生和防范等风险控制管理技术，本文用博弈论行为金融等新的理论观点和方法，针对所处的现实环境，着重分析论证中国证券公司的行为风险和提升风险监控水平的途径；金融机构常用的风险管理方法如下1回避方法风险回避是一种事前控制，指决策者考虑到风险的存在，主动放弃或拒绝承认该风险这是保守的风险控制手段，回避了风险的损失，一样也意味着放弃了风险收益的机会2防范方法。

答案D 风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立有效的监控，提高主体的风险管理有效性业务条线部门是第一道风险。

内部审计不同于传统的审计模式，其审计工作实施更加主动超前，由事后评价向事前事中评价转移审计范围更加广泛，涵盖经营管理活动全过程与企业的发展目标联系更为密切，审计建议更易被管理层接受更加切合风险管理控制与公司治理的要求；风险管理部门主要对两个核心业务进行风险监控，即营销和投资包括经纪自营和承销业务投研部分负责为营销设计产品方案，为投资提供策略建议，风险管理和稽核部门负责对营销和投资行为进行全程风险监控和内部审计，以期有效化解；通过采取客户身份验证资金与证券的隔离管理信息安全防控风险管理与预警与健全的管理和内部控制的措施来保障1客户身份验证券商需要在客户账户开立时获取客户的身份证明和资金来源等信息，并要求客户提供关键的安全信息并。

第七条证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险管理工作，监测评估报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助指导和检查各部门分支机构的风险管理工作。

证券公司处理声誉风险的首要方法包括1 建立健全的公司治理体系，确保公司决策和管理的透明度和合法性2 加强内部控制，规范业务流程，防范违规行为的发生3 提高员工素质和职业道德意识，加强员工培训和教育，建立良好的。